已印发《关于做好中国自由贸易试验区业务风险评估的通知》,建立中国自由贸易试验区银行业统计监测及信息交流机制

满足重庆自贸区多元化金融服务需求重庆银监局出台15条创新举措

新华社重庆11月16日电为更好发挥自贸试验区“先行先试”的制度创新功能,在鼓励创新的同时有效防范风险,重庆银监局日前发布推进建立自贸试验区银行业务创新监管互动和风险评估两项机制。加上前期发布相关政策,重庆“1+4”的自贸试验区银行业监管政策体系已构建。

日前,记者通过多方采访了解到,中国自贸试验区成立一年以来,银行业监管部门积极探索监管改革和创新,针对试验区内分行级以下银行机构和高管准入、试验区银行业务及试验区银行业体系,三维度加强监管,有力地促进了银行业务发展,取得了良好成效。

重庆银监局13日发布信息称,已印发《关于做好中国自由贸易试验区业务风险评估的通知》,规定银行业金融机构应建立市场、国别等风险评估机制。

5月22日,重庆银监局发布《关于积极做好中国自由贸易试验区银行业金融服务的指导意见》,提出了15条创新支持举措。

本次发布的监管文件为《关于试行中国自由贸易试验区银行业务创新监管互动机制的通知》及《关于做好中国自由贸易试验区业务风险评估的通知》,旨在探索“原则导向监管与创新监管相结合”的新型监管模式。基于该机制,重庆银监局指导机构对于三个领域的非行政许可类新产品按照一定条件开展自评估和监管审核,根据机构提供的材料反馈评估结果,引导机构在自贸区开展创新业务先行先试。三个领域包括现有准入监管法规未覆盖的领域、现有准入监管法规虽覆盖但规定不清晰的领域、符合实体经济需要和金融政策导向但尚无操作细则的领域,该机制将通过“个案”先行先试的方式推行。

2013年9月29日,在自贸试验区挂牌之际,银监会即发布《关于中国自由贸易试验区银行业监管有关问题的通知》,颁布支持自贸试验区建设的八条措施,奠定了近一年来自贸试验区银行业监管的基本思路及政策框架。

根据《通知》,银行业金融机构应审慎评估重庆自贸试验区业务中的市场风险、交易对手信用风险、国别风险、流动性风险、法律合规等各类重点领域风险。

据重庆银监局相关负责人介绍,此次出台的15条举措,主要涉及推进监管事项改革、完善监管工作机制和提升金融服务水平三大领域。其中,在推进监管事项改革方面,《意见》明确了2项举措:一是推进市场准入管理改革,简化、减少事前审批——将中国自由贸易试验区内银行分行级以下的机构和高管准入事项,由事前审批改为事后报告。同时,建立“中国自由贸易试验区银行业机构市场准入报告事项清单”,提升监管服务便利化水平;二是探索创新业务监管改革——建立监管与市场主体互动、互信的沟通渠道,实现从事前到事中、事后的全过程双向互动。支持银行业金融机构通过个案方式先行先试,更好地满足中国自由贸易试验区多元化的金融服务需求。

同时,为了有效防范自贸试验区开放环境下金融风险,该机制要求银行业金融机构审慎评估自贸试验区业务涉及的业务和适用于监管互动机制的业务中的市场风险、交易对手信用风险、国别风险、流动性风险等各类重点领域风险,建立完善自贸试验区风险管理机制。

目前,区内银行业金融机构集聚明显,成为区内金融服务主力。截至8月末,累计已有41家银行业金融机构正式获批在试验区设立45家营业性网点,其中,15家中资银行分行,4家中资银行支行,23家外资银行支行,2家金融租赁子公司,1家资产管理公司分公司。此外,经国务院同意,将有一家民营银行落户自贸试验区。外资银行入区踊跃,占区内商业银行营业网点数量的45%,占上海外资银行支行总数的20%,覆盖了亚、欧、美主要国际银行。

在市场风险方面,银行业金融机构应对自贸试验区业务建立相对独立的市场风险限额体系和报告体系,进行持续监测和控制,明确超限额处理流程;在自贸试验区业务银行账户利率风险计量中,充分考虑不同市场重新定价风险、基准风险、收益率曲线风险和期权性风险的特征,以及自贸试验区业务银行账户利率风险与全行利率风险之间的相关性。

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